文 | 光子星球股票配資網(wǎng)站開戶
去年年底，螞蟻 20 周年活動，馬云現(xiàn)身發(fā)表演講。
"今天，我不是為螞蟻過去 20 年而來，而是為了螞蟻未來 20 年而來。"
螞蟻發(fā)展至今有著清晰的歷程，第一個十年推動二維碼支付普及，讓手機(jī)掃碼支付成為國人日常；第二個十年轉(zhuǎn)向數(shù)字金融，服務(wù)普通用戶與中小微商家。
新的十年，螞蟻的目標(biāo)是從數(shù)字支付轉(zhuǎn)型數(shù)智支付。僅一個"智"字，讓 AI 成為了壓艙石，一個以金融支付業(yè)務(wù)為主的公司也喊出了 AGI 的口號。
螞蟻確立了 AI first、支付寶雙飛輪、加速全球化的戰(zhàn)略。在 AI first 戰(zhàn)略下，螞蟻內(nèi)部成立了 AGI 部門，探索大模型、AI 世界的支付與基礎(chǔ)能力、科技產(chǎn)業(yè)化、開源與開放四項技術(shù)，具身智能、區(qū)塊鏈兩大行業(yè)成為重點，并推出了金融、醫(yī)療、生活服務(wù)三項應(yīng)用服務(wù)。
線上與線下，虛擬與現(xiàn)實兩大主題始終貫穿螞蟻的發(fā)展。"連接"是螞蟻角色定位的本質(zhì)，"連接"讓分散的資源、需求與服務(wù)，在支付寶的生態(tài)體系中找到匹配與共振，這是螞蟻商業(yè)模式的起點，也是其最底層的操作系統(tǒng)。
螞蟻的 AI first 戰(zhàn)略實際形成了兩條敘事線。明線，是 AI 能力的顯性爆發(fā)；暗線，是連接本質(zhì)的隱性進(jìn)化。
AI 時代，"連接"將被重新定義，從信息匹配逐漸進(jìn)化到智能協(xié)同。與此同時，具身化則進(jìn)一步拓展了連接的邊界。
這意味著數(shù)字世界的智能將在原有基礎(chǔ)之上，與物理世界進(jìn)一步打破、融合，這恰恰是螞蟻所押注的新機(jī)會。
流量，業(yè)務(wù)的支點
螞蟻的起點是支付寶這個超級 App，在此基礎(chǔ)上生長出來了數(shù)字支付、數(shù)字互聯(lián)和數(shù)字金融等業(yè)務(wù)。
阿基米德有一個經(jīng)典的表述，"給我一個支點，就能撬動整個地球"。
螞蟻業(yè)務(wù)中的這個支點是"超級流量"，支付寶承擔(dān)了流量入口角色，其數(shù)字支付業(yè)務(wù)如同一個巨大的漏斗，匯集了日常交易產(chǎn)生的海量用戶。眾所周知，支付寶的使用是免費的，因為它的價值不僅在于完成交易，更在于支付寶是所有后續(xù)交互的起點。
吸引用戶只是第一步，怎么把用戶留下來，以及完成價值轉(zhuǎn)化才是螞蟻的價值所在。
數(shù)字互聯(lián)業(yè)務(wù)通過豐富的服務(wù)生態(tài)來建立"粘性"網(wǎng)絡(luò)，并把用戶創(chuàng)造的流量精準(zhǔn)匹配給商家。這類案例比比皆是，例如支付寶提供小程序、商家粉絲群、生活號等工具，幫助商家構(gòu)建自己的私域流量池，圍繞文旅、商超、餐飲等細(xì)分領(lǐng)域打造行業(yè)數(shù)字化解決方案等。
當(dāng)用戶習(xí)慣了在支付寶內(nèi)解決日常需求后，數(shù)字金融業(yè)務(wù)則順理成章地提供更高階的價值變現(xiàn)方式。轉(zhuǎn)化水到渠成，用戶留在支付寶內(nèi)的資金和產(chǎn)生的信任，自然地轉(zhuǎn)化為消費信貸（花唄、借唄）、理財（螞蟻財富）、保險（螞蟻保）等需求，這些業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)了螞蟻集團(tuán)大量的營收與利潤。
上述商業(yè)模式的順暢運轉(zhuǎn)，依賴于強(qiáng)大的底層技術(shù)和對整個生態(tài)的賦能。維持一款十億級用戶應(yīng)用運行，所遇到的技術(shù)性挑戰(zhàn)堪比一項精密的鐘表工程，高并發(fā)、低延遲交互、極致體驗、數(shù)據(jù)存儲等問題都被無限放大，每一個齒輪的咬合、每一根發(fā)條的松緊、每一處潤滑的精準(zhǔn)，都必須達(dá)到近乎苛刻的標(biāo)準(zhǔn)。
或許正是這樣，螞蟻喜歡把自己定位為一家技術(shù)公司，而非普通的金融公司。
在螞蟻業(yè)務(wù)架構(gòu)當(dāng)中，流量是一切原始動力。但隨著數(shù)字化進(jìn)程的推移，支付寶也面臨著流量見頂?shù)睦Ь场?/p>
支付寶的場景滲透趨近飽和，在主要城市和主流場景中，覆蓋率已經(jīng)相當(dāng)高，想要進(jìn)一步拓展新的高頻、高粘性的大規(guī)模場景變得越來越具有挑戰(zhàn)性。
"碰一下"功能便是在此背景下誕生，并且作為螞蟻內(nèi)部戰(zhàn)略級項目推進(jìn)。
螞蟻 CEO 韓歆毅曾表示，"碰一下"不僅解決支付的問題，還能連接其他服務(wù)，將成為商家數(shù)字化經(jīng)營的新入口。
但這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，AI 和具身智能的化學(xué)反應(yīng)，正在醞釀一場新的變革。
長出新"觸角"
螞蟻的技術(shù)有個特點：自業(yè)務(wù)生長出來，服務(wù)于場景。與當(dāng)下一些大模型公司先研發(fā)尖端技術(shù)，再找落地場景不同，螞蟻的技術(shù)演進(jìn)路徑通常為，先有業(yè)務(wù)痛點，再有技術(shù)攻堅，最終沉淀為平臺能力。
例如，為了解決交易中的信任與安全問題，由此誕生了區(qū)塊鏈、隱私計算、風(fēng)控引擎等技術(shù)。為了服務(wù)數(shù)億用戶的高并發(fā)支付需求，形成了分布式架構(gòu)、OceanBase 數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)，最后成為可商業(yè)化的獨立產(chǎn)品。
生活服務(wù)、金融服務(wù)和醫(yī)療健康服務(wù)三個垂直領(lǐng)域，是螞蟻目前重押的三個方向。
" AI 眼鏡 + 支付 + 場景"是螞蟻打出的一張組合牌，該系統(tǒng)被螞蟻命名為" gPass "，通過開放買一金融級安全能力，讓 Rokid、小米、夸克、雷鳥等眼鏡品牌，實現(xiàn)"看一下支付"。在醫(yī)療健康場景，通過 gPass，用戶可通過 AI 眼鏡使用健康咨詢、AI 問診等服務(wù)；在生活場景，可通過 AI 眼鏡語音喚起點咖啡和下單。
展望未來，螞蟻的目光投向了更具想象空間的具身智能。實際上，螞蟻在賭 AI 時代的流量入口，一如支付寶是互聯(lián)網(wǎng)時代的超級入口，那么 AI 時代連接虛擬世界和物理世界的入口，有可能是具身智能。按此邏輯，螞蟻投身具身智能，則是在搶下一個時代的門票。
目前，具身智能賽道已經(jīng)形成了產(chǎn)業(yè)鏈，上游是核心零部件與材料，中游是系統(tǒng)與本體制造，下游是應(yīng)用與需求場景。針對上中下游，螞蟻進(jìn)行了飽和式的投資。
上游，螞蟻投資了聚焦機(jī)器人感知和定位技術(shù)的"星海圖"，和以機(jī)器人靈巧手見長的"靈心巧手"，意在通過資本突破具身智能產(chǎn)業(yè)鏈的"卡脖子"技術(shù)。中游，投資了大量機(jī)器人本體公司，宇樹、智元、逐際動力、星動紀(jì)元、星塵智能等頭部公司。
兩年內(nèi)，螞蟻完成了對上中游的投資，為其創(chuàng)辦獨立公司積累起了"硬實力"。去年 12 月，螞蟻成立具身智能子公司"靈波科技"。今年外灘大會，機(jī)器人 R1 初亮相，瞄準(zhǔn)具身智能下游的應(yīng)用與需求場景，官方介紹未來將承擔(dān)"廚子""導(dǎo)游""醫(yī)療小助手"等角色。
目前階段，具身智能領(lǐng)域單純依靠一家公司攻克所有技術(shù)非常困難，螞蟻通過投資布局和業(yè)務(wù)協(xié)同，整合產(chǎn)業(yè)鏈資源，形成了集群優(yōu)勢。
投資靈波科技 CEO 陶齋表示，廚房場景中的 R1，對手的靈活度要求很高，"光是這個手的硬件，我們都更換了幾十個手，最后和一個合作伙伴進(jìn)行了研發(fā)，要求不僅要能長時間工作，精度和靈活度都要大大提高"。
具身智能需要落地場景
具身智能的發(fā)展速度遠(yuǎn)超業(yè)界預(yù)估。在資本市場的熱烈追捧下，大量資金涌入具身智能賽道，推動行業(yè)格局快速分化，頭部企業(yè)陣營已初步形成。在強(qiáng)勁的市場催化作用下，領(lǐng)先企業(yè)跨越技術(shù)驗證階段，實現(xiàn)產(chǎn)品規(guī)模化量產(chǎn)，并邁入商業(yè)化初期。
目前，相較于技術(shù)，落地場景成為了具身智能更為迫切的事情。機(jī)器人落地的最后一公里，現(xiàn)在典型的場景有汽車制造、3C 制造和消費零售。人形機(jī)器人"進(jìn)廠"的邏輯歸為一點，就是替代人工，降本增效。
螞蟻背靠支付寶，離 C 端用戶更近，這就注定其走上了另一條道路——消費級具身智能，廚房、醫(yī)療、旅行皆是如此。
僅從價格的角度，已經(jīng)初見端倪，靠技術(shù)和閹割部分功能的做法，宇樹的消費級人形機(jī)器人最低定價只要 9.9 萬元。
一位行業(yè)專業(yè)人士告訴光子星球，"除了工業(yè)領(lǐng)域，未來人形機(jī)器人肯定是要進(jìn)入家庭。其產(chǎn)品復(fù)雜度大概介于汽車和 3C 產(chǎn)品之間，且更偏向 3C。"
他認(rèn)為，若以現(xiàn)在的汽車作為參考系，功能極簡的裸車價格可以打到 3 萬多。再考慮到技術(shù)降本的因素，以后人形機(jī)器人的價格也會朝著該方向發(fā)展。
另一位具身智能研究員跟我們討論，她覺得如果人形機(jī)器人進(jìn)入家庭，一個由兩個大人和兩個孩子組成的家庭，可能每家要配置到兩到三個人形服務(wù)機(jī)器人。屆時人形機(jī)器人將會按照人類需求進(jìn)行劃分，比如像人類一樣有做清潔的機(jī)器人、做飯的機(jī)器人和養(yǎng)護(hù)老人的機(jī)器人。
相較之下，當(dāng)前消費級具身智能領(lǐng)域仍存在顯著的發(fā)展空白——僅有少數(shù)創(chuàng)業(yè)公司零星布局，且這些探索分散于各個細(xì)分賽道，尚未形成規(guī)模化或聚焦性的產(chǎn)業(yè)合力。
常年與 C 端用戶保持緊密互動的螞蟻，具備一些終端需求感知與數(shù)據(jù)沉淀能力，或許有機(jī)會填補該領(lǐng)域的空白。
螞蟻目前完成了具身智能的布局，以收購與合作的方式突破了卡脖子的硬件技術(shù)，最底層有模態(tài)和參數(shù)完備的螞蟻百靈大模型作為機(jī)器人大腦，接近消費端則是其積累的用戶和場景數(shù)據(jù)。
難點就在于如何把上中下游全部打通。我們了解到股票配資網(wǎng)站開戶，目前行業(yè)宇樹、智元等頭部公司精力有限，以出售硬件為主，大量的適配以及軟件方面工作留給了第三方，這也將是眾多成熟廠商的機(jī)會。
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